ЕДИНЫЙ ЦУПИС принял участие в X Банковской юридической конференции Ассоциации банков России
Ассоциация банков России провела 18-19 декабря в Москве X Банковскую юридическую конференцию «Банковское право России: выверяем фарватер». Председатель Правления ЕДИНОГО ЦУПИС Елена Шейкина приняла участие в работе круглого стола «Диалог о подходах к противодействию мошенничеству при предоставлении финансовых услуг: баланс публичных и частных интересов, превенция».
Участники дискуссии подвели первые итоги применения новых требований о противодействии совершению операций по переводу денежных средств без добровольного согласия клиентов и обсудили проблематику ошибочного включения клиента в базу ФинЦЕРТ. Отдельное внимание было уделено вопросам ответственности дроперов и создания механизмов, направленных на противодействие хищению денежных средств с применением методов социальной инженерии при кредитовании.
По словам Елены Шейкиной, «статистика мошенничества в сфере финансовых транзакций весьма тревожна: по оценке Банка России, в третьем квартале текущего года количество операций без согласия клиентов возросло более чем в два раза по сравнению с предыдущими четырьмя кварталами. При этом на законодательном уровне предпринимаются меры для борьбы с мошенничеством: принят закон о самозапрете кредитования, подготовлен новый законопроект о противодействии кредитному мошенничеству с «периодом охлаждения» – все эти меры призваны существенно повысить эффективность механизмов противодействия мошенническим схемам».
Также Председатель Правления ЕДИНОГО ЦУПИС Елена Шейкина выступила за необходимость совершенствования механизма реабилитации клиентов, ошибочно включенных в базу данных ФинЦЕРТ.
Участники дискуссии пришли к однозначному выводу, что предоставление своих счетов для мошеннических целей должно преследоваться по закону.
Среди тем конференции «Банковское право России: выверяем фарватер» в 2024 году – поиск баланса интересов кредиторов и заемщиков, способы противодействия мошенничеству и регулирование новых финансовых технологий, прежде всего искусственного интеллекта и оборота персональных данных. В конференции приняло участие более 300 человек.
