«Альфа-Капитал» и «Интеллектуальные инвестиции» разработали цифровую платформу для сопровождения клиентских портфелей
УК «Альфа-Капитал» совместно с ООО «Интеллектуальные инвестиции», разработчиком платформы Intelinvest.ru, разработала корпоративную цифровую платформу для комплексного анализа и сопровождения инвестиционных портфелей клиентов. Решение объединило данные по клиентским активам в едином интерфейсе и будет помогать консультантам перейти от разрозненного анализа к постоянному мониторингу портфелей и инвестиционных возможностей.
В отличие от обычных портфельных трекеров, решение ориентировано на широкий пул клиентов и предполагает несколько уровней доступа. Это позволит консультантам, руководителям команд и управляющим анализировать клиентские портфели с разной степенью детализации.
Платформа будет показывать стоимость и результат портфелей, структуру активов, денежные потоки и отклонения от бенчмарков. На основе этих данных инвестиционные консультанты смогут формировать предложения и целевые кампании по продуктам, а руководители — контролировать качество работы в этом направлении.
Отдельный блок функционала связан с активным сопровождением. Платформа предусматривает оповещения об изменении стоимости портфеля, поступлении выплат, приближении сроков погашений и других событиях, требующих внимания консультанта. Это поможет консультантам заранее готовить предложения по инвестиционным продуктам компании.
«Для нас это масштабный цифровой проект и ответ на изменения, которые происходят в сфере инвестиционного сопровождения. Когда рыночная ситуация меняется быстро, важно видеть комплексную картину по портфелю. Новая платформа позволит и дальше развивать единые стандарты работы с клиентами, выявлять моменты, где требуется реакция, и своевременно обсуждать возможные действия по портфелю. В конечном счете мы хотим сделать управление клиентскими активами более технологичным на основании больших данных в режиме онлайн с применением искусственного интеллекта. Мы ожидаем, что это позволит нам повысить лояльность и удовлетворенность клиентов», — отметил Алексей Обухов, руководитель блока «Розничный бизнес» УК «Альфа-Капитал».
«Роль аналитического слоя в инвестиционной инфраструктуре будет только возрастать. Мы развиваем решения, где технологии усиливают экспертизу специалистов. Следующим этапом станет внедрение ИИ-ассистентов для более глубокого анализа портфелей, которые усилят экспертизу консультантов и качество сопровождения клиентов», — подчеркнул Станислав Самсонов, руководитель направления стратегического развития ООО «Интеллектуальные инвестиции».
Новая платформа станет частью цифровой инфраструктуры розничного бизнеса и позволит масштабировать инвестиционную экспертизу компании на большее число клиентов без снижения качества сопровождения.
«Альфа-Капитал» и Финуслуги запускают авторский фонд Алексея Маркова
Управляющая компания «Альфа-Капитал» и маркетплейс для денег Финуслуги Московской биржи расширяют линейку авторских фондов, в рамках которой инвестиционные подходы известных финансовых экспертов реализуются в формате открытых паевых инвестиционных фондов. Новым фондом в серии станет ОПИФ «Лягушка, слон и брокколи», портфелем которого будет управлять Алексей Марков — автор бестселлера «Хулиномика» и блога об экономике, финансах и инвестициях.
Стратегия фонда основана на инвестициях в ликвидные инструменты нескольких классов активов с регулярной ребалансировкой портфеля. В его структуру могут входить акции компаний с высоким потенциалом дивидендных выплат, акции компаний с потенциалом высокого роста, облигации, а также драгоценные металлы.
Ключевой элемент стратегии заключается в адаптации портфеля к разным рыночным условиям. В периоды снижения рынка управляющий может увеличивать долю инструментов, которые традиционно рассматриваются как менее волатильные, включая государственные облигации и драгоценные металлы, а в условиях бокового тренда искать точки входа и выхода внутри рыночного диапазона. Подход фонда ориентирован на долгосрочное управление соотношением риска и потенциальной доходности и может быть интересен инвесторам, которые рассматривают консервативные инвестиционные решения.
ОПИФ «Лягушка, слон и брокколи» будет доступен для неквалифицированных инвесторов. Совокупный лимит расходов и вознаграждений, предусмотренный правилами доверительного управления фондом, составляет 2,6% среднегодовой стоимости чистых активов. Комиссия при покупке и продаже паев не взимается1. Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Совместный проект «Альфа-Капитал» и Финуслуг по созданию авторских фондов стартовал в апреле 2025 года. Он помогает сделать инвестиционные стратегии известных финансовых авторов более доступными и понятными для частных инвесторов. ОПИФ «Лягушка, слон и брокколи» стал восьмым фондом в линейке.
1 Данный вычет предоставляется при погашении инвестиционных паев при сроке владения паями более 3 лет.
Навигатор благосостояния за II квартал
Второй квартал прошел под знаком меняющихся ожиданий по денежно-кредитной политике. Инвесторы стали осторожнее оценивать дальнейшую траекторию ключевой ставки на фоне бюджетной неопределенности и ситуации на рынке топлива. Как в этих условиях действовали состоятельные инвесторы?
«Во втором квартале структура портфелей «хайнетов» оставалась консервативной. Доля облигаций продолжила расти и приблизилась к половине совокупного портфеля. Акции после коррекции на рынке впервые уступили по весу альтернативным активам — 7% против 11%. Предпочтения по секторам при этом остаются довольно стабильными: в портфелях сохраняется ставка на компании IТ-, нефтегазового и банковского секторов», — говорит Ирина Кривошеева, генеральный директор УК «Альфа-Капитал».
